Asesores financieros digitales: el futuro de las finanzas

Hoy estamos a solo un clic de distancia de cualquier cosa. Con un tap podemos pedir un taxi para que nos lleve a donde queramos y con presionar un botón nos hacen llegar la comida o las compras hasta el hogar.

Es cierto que la era digital ha creado cientos de empleos, pero la automatización de procesos, el big data y las inteligencias artificiales han arrebatado cientos de otros. Hoy estudiaremos el caso de las apps de inversiones y su papel en las finanzas.

¿Qué es una app de inversiones?

Las apps de inversiones están relacionadas con el mundo bursátil. Estas apps son plataformas que hacen de enlace (y en otros casos de intermediario) entre el corredor y el dinero; es decir, el inversionista.

Permiten monitorear las operaciones andantes, cortarlas o colocar nuevos movimientos en el mercado con valores muy específicos.

La gran mayoría de las apps permite invertir en diversos índices, acciones y los llamados commodities. Por ejemplo:

• Apple
• Nike
• NASDAQ
• DAX
• Oro
• Petróleo

Solo por nombrar algunos de los elementos transados más reconocidos.

Otras apps más completas nos abren paso al mundo de Forex (también conocido como FX) e incluso al de las criptodivisas.

Entonces estamos hablando de pares como:

• EURUSD
• GBPJPY
• ETHUSD
• BTCUSD

Los brokers se esfuerzan en complementar la experiencia del usuario de la mejor manera.

Por eso en las mejores apps es posible realizar análisis técnicos complejos y ofrecen la opción de copiar a traders profesionales.

Además, se tiene acceso a webinars y secciones de noticias que contextualizan mucho mejor al inversor sobre el mercado y las herramientas.

Y el gran tema es que eso es exactamente lo mismo que hace un asesor financiero…

El asesor financiero de hoy

Quien no se digitaliza, muere.

Por eso muchos asesores financieros han migrado al mundo digital. Atrás quedaron esas reuniones con montones de papeles y notas o prender la TV en la sección de noticias del noticiero.

Hoy es posible compartir fundamentales y estudios de mercado con solo un clic. Así que nuestro asesor financiero debe hacernos la vida más fácil.

¿De qué manera? Fácil, hablando el mismo idioma.

Con esto nos referimos a que nuestro asesor financiero debe estar familiarizado con nuestra plataforma de trading y nuestro corredor.

De hecho, debe ser un experto y conocer todo sobre el manejo de las plataformas de trading y ha de lograr interpretar las señales o alertas que comparten muchos brokers.

El mundo está cambiando y los inversionistas no podemos quedarnos, por eso la conclusión parece obvia.

Es mejor ser asesorado por alguien dentro de la misma plataforma que manejamos. Así nos aseguramos de contar con un asesor atento a nuestras demandas.

Además uno que podrá guiarnos en nuestro proceso de descubrir todo lo que la plataforma de trading que elegimos tiene para ofrecernos.

Nuestro dinero es solo nuestro y solo nosotros sabemos cuán importante es y cuanto valor tiene para nosotros.

Elijamos siempre de manera inteligente a nuestros asesores. Un asesor moderno es lo que queremos.