Flujo de caja

Recomendación

Defina claramente el problema y establezca los niveles de prioridades para sus compromisos. Lleve al día y gerencie el flujo de caja

Las empresas que llevan al día su flujo de caja pueden identificar con mayor claridad y precisión las magnitudes de sus compromisos, con lo cual están en mejores condiciones para enfrentarlos y en casos de ser necesario iniciar estrategias de negociación con sus principales clientes, proveedores y acreedores. Un seguimiento sistemático de dicho estado financiero permite anticipar problemas, es decir, trabajar más en acciones preventivas que curativas las cuales requieren de menos dinero en efectivo, pero de más gerencia.

Herramienta

Los estados financieros constituyen la principal herramienta para abordar cualquier elemento vinculado al tema de finanzas en una organización. Asimismo, cuando el problema esta orientado a las entradas y salidas de dinero en efectivo entonces es el flujo de caja el instrumento más adecuado para comenzar la indagación del problema en cuestión desde una óptica integral y gerencial.

Aplicación

En el flujo de caja es posible identificar claramente las relaciones de la organización con: los mercados financieros (monto de créditos recibidos y plazos de pagos), de proveedores (monto de créditos recibidos y plazos de pagos) y clientes (monto de créditos otorgados y plazos de pagos). Sino tiene esta información debe proceder a conseguirla inmediatamente y posteriormente debe analizarla con su equipo gerencial.

El planteamiento anterior debe ser analizado por segmentos de mercado, tipos de clientes y proveedores. Identificando y jerarquizando la contribución relativa de cada uno en base al nivel de ventas, compras, mercado financiero y otras variables consideradas estratégicas por su organización.

Recuerde que no todas las ventas se convierten de manera inmediata en entradas de dinero efectivo y, al mismo tiempo, no todos los gastos se traducen en salidas de dinero en efectivo. Si hay problemas de flujo de caja es necesario revisar nuestras políticas de ventas, de compras, de pagos y de cobranzas. Así como también, las de nuestros principales competidores a diferentes niveles ,es decir, por segmentos de mercado, por tipos de clientes, por ubicación geográfica u otros criterios que puedan aplicar. Analizar el comportamiento del capital de trabajo y sus implicaciones sobre el balance general es el paso previo antes de proponer acciones al equipo gerencial. Siempre debe existir un equilibrio razonable entre el activo circulante y el pasivo circulante de lo contrario tendrá que enfrentar con frecuencia problemas de dinero en efectivo. Sabe usted ¿cuál es el equilibrio razonable en su organización? ¿Qué factores lo determinan y condicionan?.

Esta recomendación forma parte del manual \”Auxilios Financieros\” producido por Venezuela Competitiva, que pone al alcance de los empresarios y gerentes de pequeñas y medianas empresas un conjunto de recomendaciones para hacer frente inmediato a los problemas de sus empresas, para tratar de impedir que se agraven, mientras se logra darles una atención adecuada y profesional para hacer frente inmediato a los problemas de sus empresas, para tratar de impedir que se agraven, mientras se logra darles una atención adecuada y profesional.

Venezuela Competitiva

Consultor de desarrollo organizacional y personal, en Leicester, Reino UnidoCreador del website www.businessballs.com

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38 comentarios sobre “Flujo de caja

  • el marzo 8, 2018 a las 5:55 pm
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    Soy universitario, estudio ingenieria industrial, y este articulo me parecio interesante, de acuerdo a una investigacion que hago sobre el Analisis Financiero.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Me parece interesante este articulo, estoy en Practicas Pre-profesionales y necesitaba información de Flujo de Caja

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Soy estudiante de una especializacion en finanazas y este tipo de articulos es necesario para complementarlo estudiado

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Podria por favor envia un cuadro ejemplificando las partes del flujo de caja? gracias

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Quisiera por favor un ejemplo de cómo hacer un flujo de caja. Gracias

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Necesito un formato, especificaciones o ejemplo para un flujo de caja de una empresa nueva, de reciente creación, sin ingresos todavía, solo gastos e inversiones.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    necesito saber como hacer un flujo de caja, ya que lo necesito para un proyecto, soy ingeniera agronoma y no se nada de finanzas, les agradeceria mucho me brindaran esta informacion, mas o menos un ejemplo(cuadro de flujo de caja)

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Estoy por iniciar un pequeño negocio, y sus comentarios en este articulo me ponen más claro el plan de negocios, gracias por estos articulos que son de mucha utilidad, los recomendaré a mis amigos.Tambien agredeceré si me dicen como hacer un flujo de caja para una micro empresa.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    hola lo que yo quiero es hecho el flujo de cajaaaa seria muy hamableeee

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Necesito saber como realizo un cuadro de Flujo de Caja

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Muy instructivo y de aplicación directa y práctica
    Sería muy interesante tener pautas de cómo realizar un flujo que indique la verdadera generación de caja de la empresa.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    me gustaria ver como hacer el formato para el flujo de caja

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Como comentario :
    A todos aquellos que somos encargados de algun departamento de contabilidad y/o finanzas , es importante que toda nuestra contabilidad esta llevada de forma correcta, es decir llevarla de forma confiable y que esta seo oportuna , El siguiente punto es darle una estructura a la empresa ,contar con programas , manuales de operacion, politicas etc, posteriormente mi recomendacion seria elaborar un plan estrategico de Administracion de Riesgo Integral, es decir una analisis de Fortalezas,Oportunidades,Debilidades y Amenazas ( analisis FODA ) de la empresa frente a sus competidores y/o mercado . Posteriormente elaborar flujos de efectivo para poder medir nuestras necesidades de efectivo , elaboracion de presupuestos y que estos se puedan medir de manera correcta( comparacion de lo real con lo estimado ), todo esto queridos amigas ayudara a que su empresa este en perfectas condiciones y no sufra estragos debido a la falta de planeacion, y porfavor capaciten a su persona , que es la columna base de toda empresa , agradeceria comentarios preguntas , pueden anexarme a mi correo electronico

    [email protected]

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    necesito ejemplos practicos de como hacer un flujo de caja

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    necesito saber como se hace un flujo de caja para un hospital publico

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    deseo que me envien o recomiende que metodo del flujo de caja es el mas apropiado para un micro empresa que se dedica a confeccionar todo tipo de ropa

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    me gustaria ver modelos de como realizar un flujo de caja, algo practico y tambièn me gustaria enconttrar un ejemplo claro de como elaborar un plan de negocios en una microempresa (dedicada al ramo de la bisuteria).

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    soy estudiante universitaria de ingenieria de sistemas y soy nueva en esto de la contabilidad me gustaria saver como se hace un flujo de caja, si alguien me pude facilitar esta imformacion se lo agradeceria

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Estoy interesado en obtener informacion sobre la elaboración de un Flujo de Caja sencillo. Si ustedes tienen posibilidad de enviar alguno, se los agradeceria muchisimo.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Quiero que ustedes me ayuden de como elaboro un flujo efectivo para una una empresa de compra, venta y pagos de giros (casa de cambios)y tambien me gustaria que me enviaran ejemplos

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    ESTOY DESARROLLANDO UN DIPLOMADO DE FINANZAS Y MI TRABAJO ES MONTAR UNA FRANQUICIA DE CAFE POR LO TANTO ME GUSTARIA QUE ME ENVIARAN EJEMPLOS PARA PODER HACER UN FLUJO DE CAJA.GRACIAS

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Hola que tal, deseo de saber cual es el mejor método de flujo de caja para una farmacia comun, soy estudiante del X semestre de contaduria y actualmente me encuentro haciendo pasantias y me encomendaron realizar este estado financiero a 16 farmacias por vez primera y necesito con urgencia una orientacion en el tema, si alguien tiene un formato o algo asi por favor hagamelo llegar a mi mail, espero me ayuden, gracias, saludos… San Fdo de Apure – Vzla.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Ups!! no se ve mi correo el cual es: [email protected]
    ..mucho les sabre agradecer, gracias…

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    NECESITO QUE POR FAVOR GAVOR ME AYUDEN, ENVIANDOME UN MODELO MÁS O MENOS A SEGUIR, YA QUE LLEVO LA ADMINISTRACIÓN DE UNA EMPRESA DE TRANSPORTE Y NO TENGO UN FORMATO DE FLUJO DE CJA EXPECÍFICO. gRACIAS

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    En cualquier negocio es importantisimo la elaboracion de un flujo de Caja, esta herramienta nos ayuda a tomar decisiones firmes y evitar traumas economciacas

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    buenas mi comentario es mas una solicitud necesito igual q muchos de los comenterios un modelo de flujo de caja proyectado para personas y empresas le agradesco su colaboracion

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Alguien tendria gestiones de tesoreria en excel . Tambien me interesaria contar con herramientas para analizar inversiones.
    gracias

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    buen dia muy interesante el articulo pero igual que muchos necesito un modelo de flujo de efectivo proyectado para personas juridicas gracias

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Muy Buena la Informacion

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    buenas tardes, gracias por la informacion por favor ustedes tendran un modelo de flujo de caja proyectado a cinco años para persona juridica, y una ultima pregunta se puede hacer este para una empresa que esta empezando??

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Hola buen dia por favor será que tendrán una modelo de flujo de caja de persona natural proyectado Gracias.

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    hola buenos dias, por favor me podrian facilitar un modelo de flujo de caja proyectado osea y que me aclaren que porcentaje se le va aplicar a las ventas de cada mes proyectada y a los gastos

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    muy bueno el articulo por favor necesito urgente un modelo para personas naturales

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    deseo un modelo de caja proyectado

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Hola. Me podrian facilitar un modelo sencillo para elaborar un flujo de caja proyectado para conseguir un prestamo bancario de 50.000 Bs.F a pagar en un plazo de 2 años al 24% de interes anual

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    excelente su pagina necesito flujo proyectado a titulo personal credito bancario de 150.000,00 mil bs a tasa del 24% a 3 años

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    Buen día, podrían facilitarme un modelo de flujo de caja proyectado para solicitar un préstamo bancario de BsF 80.000 a pagar en un plazo de 3 años al 24% de interés anual

  • el marzo 8, 2018 a las 5:56 pm
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    necesito saber si me pueden ayuda con algun ejemplo de flujo de caja, para una empresade transporte de carga, por favor?

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