Lo que debe saber para contratar un asesor financiero

Antes de recurrir a buscar ayuda, siempre es importante saber si realmente es necesario, pues existen ciertos asuntos económicos que no ameritan mayores intervenciones. Sin embargo, de requerir ayuda extra, tenga en cuenta qué debe saber y hacer para contratar la asesoría adecuada para manejar sus finanzas.

1. ¿Qué necesita?
Existen diferentes perfiles y especializaciones, por lo que entre los profesionales hay quienes se enfocan en la planificación financiera global, con diseño y elaboración de presupuestos y establecimiento de metas. Otros se dedican a la negociación de activos y son los indicados para brindar recomendaciones de inversión. También los que ofrecen una asesoría integral, por lo que debe saber qué es lo que necesita realmente, para contratar a la persona que mejor le pueda guiar en el respectivo tema.

2. Sea rudo
Evalúe diversas propuestas y analícelas a través de entidades especialistas en el tema. Pregunte entre sus conocidos pero no se conforme con recomendaciones, los títulos de Analista Financiero Certificado o de Planificador Financiero Certificado indican que estos asesores pasaron un estricto proceso de formación y evaluación. Recuerde que además de pagar por esta asesoría, también pondrá todo su capital en manos de esta persona.

3. Reglas claras
Debe plasmarse en un documento las condiciones y acuerdos que se llevarán a cabo cuando se contrate a esa persona; por parte del cliente, qué espera de su asesor, y por parte del profesional, el ámbito de la asesoría y las responsabilidades con el cliente, así como la forma de pago fijada por ambas partes. Mientras más conocimientos financieros tenga la persona que contrata, más posibilidades habrá de sentirse confiado y de que pueda entenderse con su asesor…